Tag Archives: Bankiros

Каковы кредитные предпочтения россиян в 2022 году: исследование Bankiros.ru

Редакция информационного финансового портала Bankiros.ru провела исследование среди россиян, чтобы узнать, готовы ли они при необходимости оформить кредит и на что именно обращают внимание при выборе кредитного продукта. В опросе приняло 4 507 читателей Телеграм-канала Bankiros.ru.

фото: Каковы кредитные предпочтения россиян в 2022 году: исследование Bankiros.ru

Результаты показали, что 35% респондентов не готовы взять кредит даже при острой необходимости, а 19% опрошенных признались, что скорее не возьмут кредит, чем возьмут. Также 17% участников опроса отметили, что ранее не брали кредиты и не планируют этого делать, 16% россиян могут взять кредит, если заставит ситуация, а 13% читателей скорее возьмут кредит, чем не возьмут.

Почему россияне боятся кредитов

В следующей части исследования Bankiros.ru спросил аудиторию, отрицательно ответившую на первый вопрос, о том, почему они не хотят брать кредит. У 57% респондентов отсутствие желания использовать кредитный инструмент связано с боязнью переплат. Не нуждаются средствах и не испытывают проблем с деньгами 15% опрошенных, а боятся обмана со стороны банка – 10%. Кроме того, 9% читателей предпочтут при необходимости занять средства у родных, 5% отказывают в кредите из-за плохой кредитной истории, а 4% имеют негативный опыт кредитования. 

Как россияне выбирают кредиты

Россиянам-заемщикам был задан вопрос, на что они обращали внимание при выборе кредита. Для 84% важна ставка по кредиту. Четверть опрошенных сначала изучает дополнительные платежи и комиссии по кредитной программе, а еще 23% – смотрят, насколько удобно погашать кредит. Для 21% участников опроса важен лимит по кредиту, а для 17% – срок кредитования. 

Также 12% респондентов обращают внимание на скорость оформления кредита и выдачи средств, а 12% – предпочитают брать кредиты без обязательной страховки. Для 11% россиян важен небольшой портфель документов, необходимых для займа, 10% читателей при выборе кредита важно, куда перечисляют средства – на картсчет, выдают наличные в кассе и другое, 4% – обращают внимание на другие показатели.

«‎Россияне настороженно относятся к теме кредитов. При этом многие из них опасаются не того, что не смогут вовремя его погасить, а переплат и обмана банковскими сотрудниками», – комментирует представитель информационного финансового портала. 

Как выбрать кредит, чтобы избежать негативного опыта 

Низкая ставка по кредиту важна, но она не гарантирует выгоду. Банки могут предоставить ее, например, только при подключении платных программ. Полная стоимость кредита может показать выгоду: необходимо заранее узнать, берет ли банк комиссию за досрочное погашение. Также эксперты советуют выбирать посильные платежи. Идеальная долговая нагрузка не должна превышать 30% от ежемесячного дохода.

Важно помнить, что при более длительном сроке кредита ежемесячные платежи ниже, а переплата – больше. Если вы переживаете за переплату, но не можете вносить большие платежи, оформить кредит на больший срок можно на Bankiros.ru и при возможности погасить его досрочно. Кроме того, рекомендуется сравнить несколько кредитов в разных банках – это поможет выбрать наиболее выгодный.

Что говорят эксперты

  1. Низкая ставка не означает выгодных условий по кредиту. Возможно, что она подразумевает платные услуги, с которыми кредит будет уже не таким выгодным;
  2. Необходимо заранее определять переплату. Иногда с низкой ставкой переплата по кредиту больше, чем с высокой ставкой;
  3. Важно оценивать свои финансовые возможности для погашения займа. Идеальная схема – не более 30% от ежемесячного дохода;
  4. Лучше взять кредит на длительный срок и вносить небольшие платежи. Вы всегда сможете погасить его досрочно;
  5. Не стоит брать кредит в первом же банке. Изучите несколько предложений у разных банков. Вы также можете найти выгодные предложения по кредитам от банков в наших ежемесячных рейтингах.
  6. Обращайтесь только в проверенные МФО, включенные в госреестр таких компаний;
  7. Изучите договор на предмет соответствий и скрытых платежей. Названия в договоре и реестре должны совпадать, а сумма переплат быть на первой странице. В Договоре также должна быть информация о всех страховках и дополнительных услугах;
  8. Сумма долга со всеми штрафами и пенями не может быть больше, чем в полтора раза оформленной суммы займа.

Исследование от Bankiros.ru: как россияне выбирают дебетовые карты и каким количеством карт пользуются

Сложно найти человека, который не пользуется дебетовой картой: на нее получают зарплату и социальные выплаты, ими расплачиваются в магазинах и так далее. Эксперты финансового портала Bankiros.ru провели исследование и узнали, как россияне выбирают дебетовые карты, каким банкам доверяют и какое количество карт используют.

фото: Исследование от Bankiros.ru: как россияне выбирают дебетовые карты и каким количеством карт пользуются

Исследование проводилось в телеграмм-канале Bankiros.ru и состояло из двух опросов. В первом приняли участие более 1 766 человек (как россияне выбирают дебетовые карты, сколько их), а во втором – более 2 008 пользователей портала (в каких банках предпочитают оформлять дебетовые карты).

фото: Исследование от Bankiros.ru: как россияне выбирают дебетовые карты и каким количеством карт пользуются

Как россияне выбирают дебетовые карты?

Большинство (31%) респондентов ориентируются на размер кэшбека, а также на размер процента на остаток по счету (средняя сумма, которая находилась на счету в течение месяца). На втором месте (22%) – стоимость обслуживания карты. Для 14% россиян ключевую роль играет известность банка-эмитента. Некоторые (9%) и вовсе не выбирали карту: её выдали в качестве зарплатной. Около 8% предпочтут карты платежной системы «Мир», на которые приходят социальные пособия. Столько же 8% респондентов ориентируются на возможность использовать карту в путешествиях и поездках за рубежом. Для 5% карта нужна преимущественно для онлайн-покупок, а 3% с её помощью оплачивают заем. 

Сколько дебетовых карт у россиян?

Среди респондентов большинство (31%) являются обладателями двух дебетовых карт: на одну приходит зарплата или пособия, а вторая используется повседневно и выбирается с учетом кэшбека и других пожеланий. На втором месте (29%) – владельцы более трех дебетовых карт. Такой подход позволяет диверсифицировать деньги или держать накопления в тайне от родственников. Еще 18% являются обладателями трех карт, а у 22% карта только одна. 

фото: Исследование от Bankiros.ru: как россияне выбирают дебетовые карты и каким количеством карт пользуются

Каким банкам доверяют россияне?

В опросе были представлены два типа банков: государственные и частные. Среди государственных банков лидирующую позицию занял Сбер – держателями его дебетовых карт являются 74% респондентов. На втором месте– «ВТБ» (18%), на третьем – «Газпромбанк» (5%), а четвертое место (3%) разделили сразу три банка: «Открытие», «Россельхозбанк» и «Почта Банк». Также по 2% опрошенных являются держателями карт «Промсвязьбанка» или «РНКБ». 

Среди частных банков лидирующую позицию среди держателей дебетовых карт занимает «Тинькофф» (51%). На втором месте – «Альфа-Банк»: его картами пользуются 20% опрошенных. У 11% респондентов есть карты «Райффайзенбканка», у 7% – «Совкомбанка», у 5% – «Росбанка». Около 3% опрошенных выбрали дебетовые карты «Хоум Кредит Банка», а по 2% – «Русского Стандарта», «Ренессанс Кредита» и «МКБ». Меньше всего держателей дебетовых карт у банка «Зенит» (1%). 

Благодаря финансовому сервису Bankiros.ru, можно подобрать дебетовую карту с наиболее подходящими условиями: желаемым кэшбеком, низкой стоимостью обслуживания, конкретной платежной системой и так далее. Удобный конструктор поможет подобрать самое выгодное предложение среди российских банков. Также на сайте собраны актуальные предложения банков по кредитам и кредитным картам, займам и вкладам. 

Вклады, недвижимость или валюта: эксперты ответили, куда инвестировать финансы во время кризиса

В феврале 2022 года Центральный Банк России установил новый уровень инфляции. Согласно опубликованным данным, он составил 9.2%, но большинство экспертов уверено, что последние цифры не являются пределом.

В связи с этим, россияне все чаще начинают задаваться вопросом, как в условиях роста цен и санкционных ограничений сохранить свои накопления. Редакция информационного портала о банках России Bankiros провела опрос среди своих читателей, чтобы проверить, какие финансовые инструменты до сих пор актуальны.

фото: Вклады, недвижимость или валюта: эксперты ответили, куда инвестировать финансы во время кризиса

Исследование, в котором приняло участие 3 732 подписчика официального канала портала в Telegram, прошло 29 марта. Результаты показали, что 29% ответивших инвестируют накопленные средства в валюту – евро, доллар, юань и др. Почти каждый пятый (22%) кладет сбережения под выгодные проценты на вклад, 12% предпочитают вкладываться в недвижимость, а чуть меньше (8%) – в золото. 

Также 6% россиян инвестируют в образование и профессиональные навыки, покупая обучающие курсы. Респонденты уверены, что в будущем это принесет свои дивиденды и поможет увеличить уровень заработка. Помимо этого, около 5% опрошенных инвестируют средства в криптовалюту, а 4% – покупают акции, облигации и ETF на фондовом рынке. Тем временем 14% участников опроса затруднились ответить на данный вопрос. 

Данные проведенного исследования демонстрируют, что большинство опрошенных предпочитают хранить сбережения в валюте. Несмотря на это, финансовые эксперты уверены: рассмотрение покупки валюты в качестве способа сохранения накоплений на сегодняшний день может оказаться довольно невыгодным решением. Так, согласно временным правилам Центробанка, до 9 сентября на покупку безналичной валюты у брокеров действует комиссия в размере 12%, будь то банк или биржа. В тоже время позиция российского рубля укрепляется уже вторую неделю. Так, по данным ЦБ РФ от 8 апреля 2022 года, курс доллара составил 76.25 рублей, а евро – 83.29 рублей.

В связи с этим, банковские вклады сегодня становятся более надежным инструментом сохранения финансов. После повышения ключевой ставки ЦБ РФ до 20% банки стали предлагать своим клиентам депозиты под 19-25% годовых, когда еще в начале февраля средневзвешенная ставка не превышала 7.87%. Более того, с начала 2022 года отменен налог на добавленную стоимость (НДС) при покупке драгоценных металлов, например, золота. Теперь россияне освобождены от уплаты налога в размере 20% от стоимости слитков.

Также важно отметить, что в 2022 году выросли ставки ипотечного кредитования – сегодня они достигают 18-20%. Некоторые банки выставили ипотечные займы под 29%, а часть из них и вовсе прекратила ипотечное кредитование клиентов. Тем не менее, программы государственного льготного кредитования все еще действуют.

Средняя сумма займов растет: какие предложения больше всего интересны россиянам

      Центральный Банк России подвел итоги прошедшего 2021 года: в документе проанализированы особенности и тенденции развития рынка микрофинансирования, а также рассчитана сумма просроченной задолженности населения.

фото: Средняя сумма займов растет: какие предложения больше всего интересны россиянам

Эксперты финансового сервиса Bankiros.ru провели исследование и узнали, какие суммы займов больше всего интересовали россиян.

Под конец 2021 года портфель микрозаймов показал уверенный рост до 305 млрд рублей – на 5% больше, чем за аналогичный период в 2021 году. Выросла доля долгосрочных продуктов (IL и POS) – до 55% от общего количества выданных займов. Согласно отчету Центрального Банка РФ (ЦБ РФ), по итогам прошедшего 2021 года из реестра были исключены 9 микрофинансовых организаций – но такие меры не повлияли на спрос со стороны потребителей. Кроме того, ЦБ РФ отмечает, что сумма просроченной задолженности россиян перестала расти – показатель находится на уровне 37,6%. А средняя сумма займа составляет около 13,2 тыс. рублей.

фото: Средняя сумма займов растет: какие предложения больше всего интересны россиянам

Какие предложения интересны россиянам?

Ознакомившись с отчетом ЦБ РФ, эксперты финансового сервиса Bankiros.ru, где представлены МФО, предлагающие займы на карту, решили выяснить – займы на какие суммы наиболее интересны для россиян. В рамках исследования было проанализировано поведение пользователей сайта. Согласно полученным данным, большая часть пользователей ищет займы на сравнительно небольшие суммы – до 10 тысяч рублей.

фото: Средняя сумма займов растет: какие предложения больше всего интересны россиянам

Наиболее актуальные суммы займов – от 1 до 5 тысяч рублей, такой вариант интересен 20,19% пользователей сайта. На втором месте – от 0 до 1 тысяч рублей (15,48%), на третьем – от 5 до 10 тысяч рублей (18,84%). Такие результаты подтверждают, что PDL-займы, которые также называют «займами до зарплаты», пользуются у россиян стабильным спросом.

Далее спрос снижается по мере увеличения суммы: займы от 10 до 30 тысяч рублей интересны 16,23%, от 30 до 100 тысяч рублей – 14,13%, в 100 тысяч рублей – 10,60%. Наименее актуальны суммы более 100 тысяч рублей – они интересны 4,54% россиян. Статистика показывает, что чем крупнее сумма, тем реже население прибегает к предложениям микрофинансовых организаций. Чаще всего – в том случае, когда других вариантов нет. Это можно объяснить большей популярностью банковских кредитов и кредитных карт, которые чаще всего используют для решения крупных финансовых вопросов. 

В долгах как в шелках: в 2021 году россияне стали чаще брать кредиты

В 2021 году россияне взяли на 15% больше кредитов, чем в «пандемийном» 2020 году – 15,09 млн против 13,11 млн соответственно. Эксперты финансового сервиса Bankiros провели исследование и выяснили, какие кредиты выбирают россияне и что им готовы предложить банки.

фото: В долгах как в шелках: в 2021 году россияне стали чаще брать кредиты

«Рост количества кредитов по сравнению с прошлым годом связан в первую очередь с эффектом низкой базы: в 2020 году спрос на кредитные услуги значительно снизился из-за начала пандемии COVID-19 и вызванных ей карантинных мероприятий. В условиях многоуровневого кризиса и полной неопределенности россияне вполне ожидаемо отказались от дополнительных финансовых обременений. В пользу этой точки зрения говорит тот факт, что наиболее значительно количество кредитов сократилось во втором квартале 2020 года, когда в ряде российских регионов были введены ограничения», – отмечают эксперты Bankiros. 

фото: В долгах как в шелках: в 2021 году россияне стали чаще брать кредиты

Территориальное распределение кредитов из года в год остается практически без изменений: в 2021 году лидерами по количеству кредитов традиционно стали столичные регионы – Москва (818,8 тыс. кредитов) и Московская область (707,8 тыс. кредитов). Следом идут Краснодарский край (581,4 тыс. кредитов), Башкортостан (522,3 тыс. кредитов), Татарстан (514,0 тыс. кредитов) и Санкт-Петербург (502,9 тыс. кредитов).

Специалисты Bankiros провели исследование потребительских предпочтений и выяснили, что россияне охотнее берут кредиты на карту, кредиты с просрочками и плохой кредитной историей. При этом в 2021 году заемщики стали чаще выбирать кредиты без посещения банка («не выходя из дома»). Также эксперты фиксируют рост спроса на рефинансирование всех видов кредитных продуктов.

Банки учитывают запрос клиентов и совершенствуют свои кредитные продукты. Так, по данным Bankiros, сегодня большинство банков предлагают взять кредит в кратчайшие сроки, предъявляя только паспорт гражданина РФ – никакие дополнительные справки для этого не требуются.

Эксперты портала проанализировали кредитный рынок и выделили наиболее популярные предложения:

  • «Банк Открытие»: процентная ставка – от 5.9%, срок – до 60 месяцев, сумма – до ₽5 млн, нужен только паспорт;
  • «Райффайзенбанк»: процентная ставка – от 5.99%, срок – до 84 месяцев, сумма – до ₽3 млн, нужен только паспорт;
  • «Альфа-Банк»: процентная ставка – от 5.5%, срок – до 84 месяцев, сумма – до ₽5 млн, нужен только паспорт;
  • ВТБ: процентная ставка – от 5.9%, срок – до 84 месяцев, сумма – до ₽7 млн, нужен паспорт и еще один документ.

Ставки по ипотеке растут: где выгодно взять кредит для покупки квартиры

Новый 2022 год ознаменуется ростом ставок по ипотекам: по прогнозам некоторых аналитиков, к концу 2022 года ключевая ставка может подняться до 10% годовых. Как итог – жилищные кредиты для россиян станут дороже. Эксперты финансового сервиса Bankiros.ru проанализировали рынок и составили список банков, которые предлагают наиболее выгодные варианты ипотеки.

фото: Ставки по ипотеке растут: где выгодно взять кредит для покупки квартиры

Средняя ставка по ипотеке отличается динамичностью. Согласно данным сайта Bankiros, в 2021 году она уменьшалась, пока в июне не достигла минимального значения в 7,2%. В следующем месяце лета произошло резкое повышение до 8,2%, а к концу года значение снизилось до 7,5%. Начало года встречает новым повышением: по мнению экспертов, ипотека будет доступна физическим лицам в среднем под 10,5-11% годовых.

фото: Ставки по ипотеке растут: где выгодно взять кредит для покупки квартиры

Где выгодно брать ипотеку?

С 11 января 2022 года банк ВТБ повысил ставки по ипотечным кредитам для готового и строящегося жилья: показатель составил 10,3% годовых. Подорожало и рефинансирование уже существующих ипотечных кредитов – до 10,5%. ВТБ заявил о грядущих изменениях первым из десятки крупнейших банков страны, и, как считают некоторые аналитики, за ним могут последовать другие игроки рынка. Пока что ставки по ипотечным кредитам повысили не все банки – и физическим лицам доступны выгодные варианты.

1.     НС Банк

Среди предложений банка – купить в ипотеку новую квартиру по ставке от 7% годовых. При этом первоначальный взнос составит от 20%.

2.     РНКБ

Банк предлагает ипотечное кредитование под квартиры в новостройках. Минимальный годовой процент составляет 5%, а минимальный первоначальный взнос – 10%.

3.     «Росбанк»

Как и некоторые другие банки, «Росбанк» не стал менять ставку. Для физических лиц сохранился прошлогодний средний показатель – 8,85%. Первоначальный взнос при этом также небольшой – от 10%.

4.     Банк «Открытие»

Банк «Открытие» – один из крупнейших в стране. Ипотека здесь доступна под 8,9%, а первоначальный взнос составляет от 10%.

5.     Сбербанк

Самый крупный банк России также не стал менять условия. Так, ипотечные кредиты доступны россиянам по минимальной ставке от 9,3% годовых, а первоначальный взнос составляет от 10%.

фото: Ставки по ипотеке растут: где выгодно взять кредит для покупки квартиры

Сравнить предложения, увидеть актуальные изменения и выбрать наиболее выгодный вариант можно на сайте Bankiros.ru: там можно сравнить предложения и рассчитать платежи при помощи калькулятора ипотеки

Россияне теряют в доходах и не ждут ничего хорошего от грядущего 2022 года

Инфляция стала своеобразным символом 2021 года. И это не удивительно: в ноябре, по данным ЦБ РФ, уровень инфляции достиг рекордных показателей за последние шесть лет. Эксперты финансового сервиса Bankiros.ru провели опрос и узнали, чувствуют ли россияне влияние инфляции и каковы их ожидания от 2022 года. Как оказалось – ничего хорошего.

фото: Россияне теряют в доходах и не ждут ничего хорошего от грядущего 2022 года

В 2021 году уровень инфляции перевалил за отметку в 8,4% при существующем таргете в 4% – такие данные выложил в ноябре Центральный Банк России. Конечно, у инфляции есть свой плюс: рост ставок по вкладам. Например, на сайте Bankitos.ru можно открыть вклад под 8% годовых. Эксперты сервиса узнали, так ли все оптимистично в других сферах. 

фото: Россияне теряют в доходах и не ждут ничего хорошего от грядущего 2022 года

Как выяснилось, большинство респондентов не ждет от нового года ничего хорошего: 54,9% опрошенных уверены, что после праздников их материальное положение и дальше будет ухудшаться. Сохранить свои доходы на прежнем уровне надеются 13,7% граждан, а ещё 17,6% смотрят более оптимистично и предполагают, что станут жить лучше. Среди опрошенных 13,7% не знают, чего ожидать, и затрудняются с ответом. 

фото: Россияне теряют в доходах и не ждут ничего хорошего от грядущего 2022 года

Некоторые россияне почувствовали «удар» инфляции ещё в этом году. Об упавших доходах сообщают 54,2% респондентов. 35,4% смогли сохранить финансы на прежнем уровне и только 10,4% ощутили их рост. Схожая ситуация со статьями расходов: в 2021 году у 58,8% россиян они выросли. О снижении расходов говорят 29,4% респондентов, а у 11,8% они остались на прежнем уровне. 

фото: Россияне теряют в доходах и не ждут ничего хорошего от грядущего 2022 года

Наибольшее влияние инфляции люди ощущают при покупке продуктов. Так, по личным ощущениям респондентов, продуктовая корзина подорожала более чем на 20% (этот факт отметили 54,9% опрошенных). Еще 37,3% россиян уверены, что продукты подорожали меньше – на 10-20%, а 5,9% опрошенных отмечают удорожание на 5-10%. Меньше всего респондентов верят в неизменность цен – всего 2%. 

Эксперты финансового сервиса также спросили о прогнозах на будущий 2022 год. По мнению россиян, цены будут и дальше расти – такой вариант отметили 97,9% опрошенных. При этом оптимистов, уверенных в снижении стоимости продуктовой корзины, и вовсе не нашлось.  

В интернет-опросе Bankiros.ru приняли участие 1520 пользователей сайта в период с 6 по 13 декабря 2021 года.

Среднее значение лимитов по кредитным картам растет

Финансовый сервис Bankiros провел исследование, которое показало, что рост среднего значения лимитов по кредитным картам продолжает расти.



Финансовый сервис Bankiros провел исследование, которое показало: в сентябре 2021 года среднее значение лимитов по кредитным картам снова выросло. По сравнению с предыдущим месяцем, рост составил 3,8%, а по сравнению с началом года – 6,9%. Причиной положительных изменений лимитов стал рост персональных кредитных рейтингов россиян. 

В сентябре 2021 года средний лимит по кредитной карте составил 73,5 тысячи рублей, тогда как в августе показатель составлял 70,8 тысяч рублей. До августа наблюдалось постепенное снижение показателя – с апреля по июль, а после прослеживался последовательный рост. 

фото: Среднее значение лимитов по кредитным картам растет

«Рост средних значений лимитов по кредиткам в сентябре совсем не внезапен: этот показатель увеличивается вслед за средним персональным кредитным рейтингом. По нашим данным в сентябре 2021 года он составил 662 балла из 800 возможных. Другими словами, сейчас у российских заемщиков прослеживается тенденция по улучшению кредитной истории и росту платежеспособности», – отмечают эксперты финансового сервиса Bankiros. 

Если сравнивать показатели по среднему персональному кредитному рейтингу в начале года и осенью, то в январе 2021 года он был равен 631 баллу, а в августе – 628 баллам. По сравнению с предыдущими значениями, в сентябре показатель вырос сразу на 34 пункта.

фото: Среднее значение лимитов по кредитным картам растет

«Сейчас спрос на кредитные карты продолжает расти. Конечно, свою роль в этом сыграла пандемия коронавируса, однако, в основном такая тенденция сохраняется за счет высокой технологичности, а также удобства использования кредитных карт», – отмечает эксперт Bankiros. 

На основе данных портала bankiros.ru специалисты составили список самых популярных среди пользователей кредитных карт. Так, в последнее время пользователи все чаще ищут виртуальные карты, а также карты с доставкой. Среди причин – пандемия, из-за которой люди всё больше отдают предпочтение безопасному шопингу онлайн. В свою очередь, виртуальные карты обеспечивают более безопасную оплату, чем пластиковые. На третьем месте поисков кредитные карты для снятия наличных. 

Эксперты портала также составили топ-5 кредитных карт по продолжительности грейс-периода и дополнительным бонусам:

  • «Возможности» от ВТБ: процентная ставка от 14,9%; грейс-период – 200 дней, кэшбэк – 10%;
  • «Удобная карта» от Газпромбанка: процентная ставка от 11,9%; грейс-период – 180 дней, бесплатное обслуживание;
  • «ВездеДоход» от Почта Банка: процентная ставка от 10,9%; грейс-период – 120 дней, кэшбэк – до 15%;
  • «110 дней без процентов» от Райффайзенбанка: процентная ставка от 19%, грейс-период – 110 дней, бесплатное обслуживание;
  • «Аэрофлот-Бонус Gold» от Альфа-Банка: процентная ставка от 11,99%, грейс-период до 60 дней; начисление миль по бонусной программе.

Обратите внимание

Путешествие Алисы (электронная версия)
soft.masterit.ru
Clipardo
soft.masterit.ru
Traffic Counter X 2
soft.masterit.ru