Tag Archives: Ипотека и кредиты

Красноярцам рекомендуют «Льготную ипотеку» от Дальневосточного банка

Еженедельно красноярский портал «Финансист» в своей рубрике «Выгодная тройка» предлагает своим читателям рассмотреть предложения банков города. На этой неделе речь идет о выгодных ставках по ипотечной льготной программе на новостройки. Программа Дальневосточного банка «Льготная ипотека» вошла в ТОП-3 рекомендуемых продуктов.

Оформить жилищный кредит по программе на покупку готового или строящегося жилья можно по ставке от 4,9% годовых* на срок до 360 месяцев. Сумма кредита — до 30 млн.руб. (включительно) для недвижимости, приобретаемой в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области, и до 15 млн рублей — в остальных регионах. Размер первоначального взноса — от 15% стоимости недвижимости. Льготной ипотекой могут воспользоваться все граждане РФ вне зависимости от семейного положения и наличия детей. Оформите экспресс-заявку и не откладывайте ваше новоселье!

*Процентная ставка указана при сумме кредита до 6 млн. рублей включительно, использовании сервиса «Безопасный расчет», сервиса электронной регистрации сделки и услуги «Назначь свою ставку». При сумме кредита более 6 млн. рублей процентная ставка составит от 6,7% годовых при использовании сервиса «Безопасный расчет» и\или сервиса электронной регистрации сделки.

Процентная ставка может быть увеличена:

Каковы кредитные предпочтения россиян в 2022 году: исследование Bankiros.ru

Редакция информационного финансового портала Bankiros.ru провела исследование среди россиян, чтобы узнать, готовы ли они при необходимости оформить кредит и на что именно обращают внимание при выборе кредитного продукта. В опросе приняло 4 507 читателей Телеграм-канала Bankiros.ru.

фото: Каковы кредитные предпочтения россиян в 2022 году: исследование Bankiros.ru

Результаты показали, что 35% респондентов не готовы взять кредит даже при острой необходимости, а 19% опрошенных признались, что скорее не возьмут кредит, чем возьмут. Также 17% участников опроса отметили, что ранее не брали кредиты и не планируют этого делать, 16% россиян могут взять кредит, если заставит ситуация, а 13% читателей скорее возьмут кредит, чем не возьмут.

Почему россияне боятся кредитов

В следующей части исследования Bankiros.ru спросил аудиторию, отрицательно ответившую на первый вопрос, о том, почему они не хотят брать кредит. У 57% респондентов отсутствие желания использовать кредитный инструмент связано с боязнью переплат. Не нуждаются средствах и не испытывают проблем с деньгами 15% опрошенных, а боятся обмана со стороны банка – 10%. Кроме того, 9% читателей предпочтут при необходимости занять средства у родных, 5% отказывают в кредите из-за плохой кредитной истории, а 4% имеют негативный опыт кредитования. 

Как россияне выбирают кредиты

Россиянам-заемщикам был задан вопрос, на что они обращали внимание при выборе кредита. Для 84% важна ставка по кредиту. Четверть опрошенных сначала изучает дополнительные платежи и комиссии по кредитной программе, а еще 23% – смотрят, насколько удобно погашать кредит. Для 21% участников опроса важен лимит по кредиту, а для 17% – срок кредитования. 

Также 12% респондентов обращают внимание на скорость оформления кредита и выдачи средств, а 12% – предпочитают брать кредиты без обязательной страховки. Для 11% россиян важен небольшой портфель документов, необходимых для займа, 10% читателей при выборе кредита важно, куда перечисляют средства – на картсчет, выдают наличные в кассе и другое, 4% – обращают внимание на другие показатели.

«‎Россияне настороженно относятся к теме кредитов. При этом многие из них опасаются не того, что не смогут вовремя его погасить, а переплат и обмана банковскими сотрудниками», – комментирует представитель информационного финансового портала. 

Как выбрать кредит, чтобы избежать негативного опыта 

Низкая ставка по кредиту важна, но она не гарантирует выгоду. Банки могут предоставить ее, например, только при подключении платных программ. Полная стоимость кредита может показать выгоду: необходимо заранее узнать, берет ли банк комиссию за досрочное погашение. Также эксперты советуют выбирать посильные платежи. Идеальная долговая нагрузка не должна превышать 30% от ежемесячного дохода.

Важно помнить, что при более длительном сроке кредита ежемесячные платежи ниже, а переплата – больше. Если вы переживаете за переплату, но не можете вносить большие платежи, оформить кредит на больший срок можно на Bankiros.ru и при возможности погасить его досрочно. Кроме того, рекомендуется сравнить несколько кредитов в разных банках – это поможет выбрать наиболее выгодный.

Что говорят эксперты

  1. Низкая ставка не означает выгодных условий по кредиту. Возможно, что она подразумевает платные услуги, с которыми кредит будет уже не таким выгодным;
  2. Необходимо заранее определять переплату. Иногда с низкой ставкой переплата по кредиту больше, чем с высокой ставкой;
  3. Важно оценивать свои финансовые возможности для погашения займа. Идеальная схема – не более 30% от ежемесячного дохода;
  4. Лучше взять кредит на длительный срок и вносить небольшие платежи. Вы всегда сможете погасить его досрочно;
  5. Не стоит брать кредит в первом же банке. Изучите несколько предложений у разных банков. Вы также можете найти выгодные предложения по кредитам от банков в наших ежемесячных рейтингах.
  6. Обращайтесь только в проверенные МФО, включенные в госреестр таких компаний;
  7. Изучите договор на предмет соответствий и скрытых платежей. Названия в договоре и реестре должны совпадать, а сумма переплат быть на первой странице. В Договоре также должна быть информация о всех страховках и дополнительных услугах;
  8. Сумма долга со всеми штрафами и пенями не может быть больше, чем в полтора раза оформленной суммы займа.

Дальневосточная ипотека в Примсоцбанке стала ещё доступнее

Оформить Дальневосточную ипотеку в Примсоцбанке теперь можно на более выгодных условиях. Теперь программа позволяет заёмщикам оформить кредит на покупку или строительство жилого дома по ставке от 0,01 % годовых.

Напомним, оформить «Дальневосточную ипотеку» могут молодые семьи, в которых оба супруга не достигли возраста 36 лет, либо одинокие граждане, не достигшие возраста 36 лет и имеющие ребенка. Воспользоваться программой вправе и граждане, имеющие «дальневосточный гектар», а также переехавшие в субъекты ДФО в рамках региональных программ повышения мобильности трудовых ресурсов. Этим летом «дальневосточка» стала доступна для новой категории заёмщиков — сотрудников государственных или муниципальных медицинских организаций (вне зависимости от должности). В сфере образования на «Дальневосточную ипотеку» могут претендовать педагогические работники. Важный момент: требования к возрасту для данных категорий граждан отсутствуют.

— Программа направлена на улучшение жилищных условий в Дальневосточной Федеральном округе и развитие местного рынка. Для нашего банка – это Камчатский, Приморский, Хабаровский край, а также Амурская область, – отметил Илья Ткачук, начальник управления ипотечного кредитования ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк».

В городе льготный кредит можно получить на покупку квартиры как в готовом, так и строящемся доме у юридического лица или построить дом без аккредитации строительной компании/ подрядчика. Приобрести недвижимость ( квартиру или дом) у физического лица можно в сельской местности, поселке городского типа либо 34 моногородах ДФО (Арсеньев, Спасск –Дальний , Дальнегорск, Кавалерово и другие).

Максимальная ставка по Дальневосточной ипотеке в Примсоцбанке составляет 1,4% годовых. Сумма кредита: от 500 тысяч до 6 миллионов рублей. Срок кредитования: от 3 до 20 лет. Первоначальный взнос – от 15%. В качестве первоначального взноса можно использовать материнский капитал.

Узнать подробнее об условиях по Дальневосточной ипотеке в Примсоцбанке и оставить заявку вы можете на официальном сайте банка либо по телефону единой справочной службы 8 (800) 350-42-02 или *4202 для звонков с мобильного.

Примсоцбанк снизил ставки на ипотеку

Ипотека в Примсоцбанке стала ещё доступнее. С 16 сентября банк снизил ставки по всем ипотечным программам на 0,25 процентных пунктов. Изменения связаны со снижением ключевой ставки Банка России и не коснулись льготных программ.

В связи с этим специалисты Примсоцбанка прогнозируют повышение спроса на недвижимость.

— Размер ставок по ипотеке является определенным психологическим рубежом, когда они ниже, спрос на жилье, заметно оживляется. Таким образом, к концу года мы ожидаем значительного увеличения продаж, — прокомментировал Илья Ткачук, начальник управления ипотечного кредитования ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк».

Оформить ипотеку на вторичное жилье , рефинансирование ипотечных кредитов сторонних банков в Примсоцбанке можно по ставке от 9,1% до 13.2% годовых. На сумму от 300 000 до 50 млн. рублей. На срок от 1 года до 30 лет.

Узнать подробнее о программах ипотечного кредитования в Примсоцбанке и оставить заявку вы можете на официальном сайте банка либо по телефону единой справочной службы 8 (800) 350-42-02.

Ипотека Дальневосточного банка — на 1 месте рейтинга лучших ипотечных программ на первичном рынке жилья

 

 При составлении рейтинга учитывались факторы, на которые в первую очередь обращают внимание заемщики при выборе банка для ипотеки: размер ставки, сумма ежемесячных платежей, срок кредита.

Если по какой-то причине вы не можете воспользоваться одной из ипотечных программ с господдержкой (Льготная ипотека, Дальневосточная ипотека, Семейная ипотека, Ипотека для IT -специалистов), то ипотечный кредит Дальневосточного банка поможет вам приобрести в собственность жильё на первичном/вторичном рынках по ставке от 8,4% годовых*. Сумма кредита составит от 300 тыс. руб. до 85% стоимости приобретаемой недвижимости, первоначальный взнос- от 15%, срок кредитования- до 360 месяцев.

 

Более подробно — на Выбери.Ру.

 

Лучшие ипотечные программы на первичном рынке жилья ТОП 51-100 банков по размеру розничного кредитного портфеля в августе 2022 года.

 

 

*Процентная ставка может быть увеличена:

— на 0,3%, если Заемщик не использует сервис «Безопасный расчет»;

— на 0,3%, если Заемщик не использует сервис электронной регистрации сделки;

— на 1,5п.п., если Заемщик не использует услугу «Назначь свою ставку»

— на 0,3 %, если Заемщик не получает заработную плату на счет в АО «Дальневосточный банк» / при не подтверждении дохода выпиской по счету/ выпиской о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования, полученная в электронном виде из информационной системы Пенсионного фонда РФ с согласия заемщика;

— на 1 % при выборе Заемщиком условий кредитования без личного и/или титульного страхования.

 

 

Кредиты наличными Дальневосточного банка – доступно, выгодно, удобно


Дальневосточный банк занял 3 место в рейтинге Лучшие кредиты наличными в августе 2022 года банков ТОП 51-100 по размеру розничного кредитного портфеля. Вслед за снижением ключевой ставки Банком России, кредитные организации уменьшают процентные ставки по кредитам. Эти меры стимулируют спрос на кредиты наличными, а сам продукт вновь становится одним из наиболее востребованных в линейках банков. При составлении рейтинга эксперты оценивали размер процентной ставки; полную стоимость кредита; сумму ежемесячных платежей; стоимость личного страхования, если оно необходимо; сроки кредитования, отсутствие комиссий и скрытых выплат. Кроме того, учитывалась надежность банка и его значимость на отечественном банковском рынке.

Кредит наличными в АО «Дальневосточный банк» можно получить по ставке от 5,9%* на срок до 7 лет. Максимальная сумма кредитования- 3 500 000 рублей. Заполните экспресс-заявку на кредит наличными в Дальневосточном банке прямо сейчас!

Подробнее на Выбери.ру.

В чем смысл рефинансирования кредита

Что такое рефинансирование или перекредитование?

Рефинансирование – это оформление нового кредитного договора с целью погашения предыдущего. Рефинансирование кредита позволяет изменить текущие условия, например:

— понизить процентную ставку;

— уменьшить или увеличить срок кредита;

— уменьшить или увеличить ежемесячный платёж;

— изменить дату ежемесячного платежа.

  Основное преимущество рефинансирования – это возможность объединить несколько кредитов в один, либо погасить долги по кредитным картам. Оформить рефинансирование можно в банке, где уже оформлен кредитный договор, либо в другом банке.

Но стоит отметить, что большинство банков не рефинансируют кредиты, взятые у них ранее.

В каких случаях выгодно оформлять рефинансирование?

  1. Если по новому кредиту ниже процентная ставка.
  2. Если уменьшается ежемесячный платёж (при этом увеличивается срок кредита, но снижается ежемесячная финансовая нагрузка).
  3. Если можно объединить несколько кредитов в один (часто, не более 5).
  4. В случае, если оформлен ипотечный кредит, рефинансирование поможет снять обременение с имущества, находящегося в залоге.
  5. Если требуются денежные средства на потребительские цели, а увеличивать кредитную нагрузку не хочется

Но у рефинансирования есть и ряд недостатков:

  1. Возможны дополнительные траты (например, для одобрения кредита нужно оформить страховку в банке).
  2. В банке могут ограничить количество кредитов для объединения с целью рефинансирования.
  3. Часто рефинансирование небольших кредитов не выгодно, так как при увеличении срока кредита возрастает и переплата в виде процентов.

Подробнее об условиях рефинансирования в «ПримСоцБанке» читайте по ссылке.

В чем смысл рефинансирования кредита

Что такое рефинансирование или перекредитование?

Рефинансирование – это оформление нового кредитного договора с целью погашения предыдущего. Рефинансирование кредита позволяет изменить текущие условия, например:

— понизить процентную ставку;

— уменьшить или увеличить срок кредита;

— уменьшить или увеличить ежемесячный платёж;

— изменить дату ежемесячного платежа.

  Основное преимущество рефинансирования – это возможность объединить несколько кредитов в один, либо погасить долги по кредитным картам. Оформить рефинансирование можно в банке, где уже оформлен кредитный договор, либо в другом банке.

Но стоит отметить, что большинство банков не рефинансируют кредиты, взятые у них ранее.

В каких случаях выгодно оформлять рефинансирование?

  1. Если по новому кредиту ниже процентная ставка.
  2. Если уменьшается ежемесячный платёж (при этом увеличивается срок кредита, но снижается ежемесячная финансовая нагрузка).
  3. Если можно объединить несколько кредитов в один (часто, не более 5).
  4. В случае, если оформлен ипотечный кредит, рефинансирование поможет снять обременение с имущества, находящегося в залоге.
  5. Если требуются денежные средства на потребительские цели, а увеличивать кредитную нагрузку не хочется

Но у рефинансирования есть и ряд недостатков:

  1. Возможны дополнительные траты (например, для одобрения кредита нужно оформить страховку в банке).
  2. В банке могут ограничить количество кредитов для объединения с целью рефинансирования.
  3. Часто рефинансирование небольших кредитов не выгодно, так как при увеличении срока кредита возрастает и переплата в виде процентов.

Подробнее об условиях рефинансирования в «ПримСоцБанке» читайте по ссылке.

Примсоцбанк расширил перечень территорий автокредитования

Теперь оформить заявку на кредит могут не только клиенты, проживающие в точках присутствия банка, но и зарегистрированные в:

• Новгородской области;

• Новосибирской области;

• Псковской области;

• Вологодской области;

• Республики Карелия;

• Мурманской области;

• Свердловской области;

• Тюменской области;

• Архангельской области;

• Республика Саха: (г. Нерюнгри, г. Якутск).

Оформить кредит можно в офисе банка, мобильном приложении, либо через автосалон.

— Мы стараемся предложить клиентам не только максимально выгодные условия по продуктам, но и предоставить удобные сервисы, а также предоставить больше возможности для сотрудничества с нашим банком, — отмечает Алексей Сорокин, начальник отдела автокредитования ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк».

Напомним, приобрести авто в кредит в Примсоцбанке можно:

• с любого аукциона мира или у физлица;

• без ограничений по сумме;

• без первоначального взноса;

• без подтверждения дохода и трудоустройства.

Узнать о доступных программах автокредитования можно в любом из офисов банка, на официальном сайте, а также по телефону единой справочной службы 8-800-350-42-02 или *4202 для звонков с мобильного.

«Выберу.ру»: рейтинг выгодных заемщикам ипотек на вторичную недвижимость в августе 2022 года

Аналитики финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru  входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовили рейтинг банков, предлагающих самые выгодные ипотечные программы на приобретение готовых квартир.

фото: «Выберу.ру»: рейтинг выгодных заемщикам ипотек на вторичную недвижимость в августе 2022 года

В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия ипотечных программ из линеек двух групп российских банков по объемам розничного кредитования на 01.02.22г. – ТОП 1-50 и 51-100. В результате по каждой сформирован итоговый рейтинг в августе 2022 года:

При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина процентной ставки, размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. Продукты ранжировались с поправкой на: возможность использовать материнский капитал для первоначального ипотечного взноса; условия страхования; наличие скидок и преимуществ для групп клиентов. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на рынке. Рейтинг «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное исследование.

Первое место рейтинга в группе 1-50 заняла ипотека «На готовое жильё» Сбербанка по ставке от 9,9% с нулевым первоначальным взносом и возможностью использовать материнский капитал. В тройке лидеров — ипотечные продукты на приобретение квартир на вторичном рынке от РНКБ и Росбанка Дом. Далее в порядке убывания продукты: Банка «Центр-инвест», Сургутнефтегазбанка, Ак Барс Банка, Банка Зенит, Банка «Открытие», ПСБ, СМП Банка.

Лидером рейтинга в группе 51-100 стала ипотека «Квартира» Примсоцбанка по ставке 8,4% с первоначальным взносом – 10% и возможностью использовать материнский капитал. На второй и третьей строчках продукты региональных кредитных организаций – казанского Татсоцбанка и новосибирского Банка «Левобережный». В десятку лидеров вошли продукты преимущественно ведущих региональных кредитных организаций: Генбанка, Металлинвестбанка, Банка Форштадт, «Кубань Кредит» Банка, Банка «Синара», Севергазбанка, Банка «Аверс».

«Летом 2022 года банки вернули ипотечные проценты к докризисному уровню (меньше 10%) благодаря неоднократному снижению ключевой ставки ЦБ РФ. Однако по итогам 6-ти месяцев ипотечный рынок отстает от объемов выдач минувшего года почти на треть. А по данным экспертов рынка, в сегменте вторичной недвижимости количество сделок за полугодие меньше на 46%. Это связано с падением доходов населения и высокой стоимостью недвижимости. Также пока крайне медленно восстанавливается потребительский онлайн-спрос на ипотеку. В июле жилищными кредитами на «вторичку» люди интересовались в полтора раза реже, чем годом ранее. Аналогичную динамику онлайн-спроса мы наблюдали на «Выберу.ру», хотя уже с мая количество запросов растёт на 15% каждый месяц. В июле-августе условия 261 ипотечным продуктом на «вторичку» от банков страны в базе сервиса наиболее активно изучали жители двух столиц, Ростова-на-Дону, Уфы, Казани и Новосибирска. С помощью калькулятора посетители сервиса подбирали подходящую ипотеку и сразу же оправляли заявки кредиторам», рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылкам:

https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/best-mortgages-secondary-housing-market-top-1-50-august-2022/

https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/best-mortgages-secondary-housing-market-top-51-100-august-2022/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 368 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам I полугодия 2022 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-5 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Обратите внимание

1С:Зарплата и Управление Персоналом 8
soft.masterit.ru
Воллейболлер
soft.masterit.ru
Picture Doctor
soft.masterit.ru